融資能力(融資能力不足)

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什么是融資能力？財務指標有哪些？

1.企業(yè)融資能力融資能力，基銷譽指一個企業(yè)可能融通資金融資能力的水平融資能力，是持續(xù)獲取長期優(yōu)質資本的能力，也是企業(yè)快速發(fā)展的關鍵因素，能多渠道、低成本從國內、國外融資的企業(yè)，才是真正的融資贏家

2.指標有:

資產負債率=總負債/總資產*100% 通常情況下，由于流動資產、固定資產、無形資產的價值評定和變現能力存在比較大的差異，考慮風險控制，一般以75%以下為宜，其余25%用來考慮風險緩沖和變現成本。 負債率越高，償債能力越差。當負債率大斗蠢于95%，基本上可視為資不抵債。

企業(yè)當期有效資產 根據資產負債表，分析有效資產主要構成，其中固定資產要注明是否為通用設備及變現難易程度，無形資產(土地、專利權等)注明入帳值、評估值及變現難易程度;

負債情況 根據資產負債表，分析搏段企業(yè)負債的主要構成，包括長期負債、流動負債、或有負債。需要說明的是，或有負債與負債在實踐中并無多大實際區(qū)別 。

企業(yè)可控資產 可控資產=有效資產-負債-或有負債 。

流動資產分析 年度流資是增加還是減少，分析重要科目增減原因，如應收增加，是與銷售相匹配還是產品有問題等。重點分析應收、其融資能力他應收、存貨、預付科目，注明如何核實的，核實的方法，分析得出是否與銷售相匹配。

拓展資料:

企業(yè)融資能力（Borrowing capacity ）是指在一定的經濟金融條件下，一個企業(yè)可能融通資金的規(guī)模大小。是持續(xù)獲取長期優(yōu)質資本的能力，要能多渠道、低成本融資，要能從國內、國外融資融資能力； 企業(yè)融資能力是企業(yè)快速發(fā)展的關鍵因素，融資能為企業(yè)創(chuàng)造更多的價值，然而只有企業(yè)在快速成長之后還能夠“安全著陸”的企業(yè)才是真正的融資贏家。

什么是企業(yè)融資能力

企業(yè)融資能力是指在一定的蠢高經濟金融條件下，一個企業(yè)可能融通資金的規(guī)模大小。是持續(xù)獲取長期優(yōu)質資本的能力，要能多渠道、低成本融資，要能從國內、國外融資；企業(yè)融資能力是企業(yè)快速發(fā)展的關鍵因素，融資能為企業(yè)創(chuàng)造更多的價值，然而只有企業(yè)在快速成長之后還能夠“安全著陸”的企業(yè)才是真正的融資贏家。中小企業(yè)融資能力分析 一、中小企業(yè)融資能力缺陷 (1)中小企業(yè)固定資產不足。 企業(yè)融資可分成以信用為基礎的融資和以資產為基礎的融資。為了規(guī)避風險，資金供給方越來越青睞于以資產為基礎的融資活動，特別是對超過1年以上的長期融資時，抵押或擔保成為普遍的融資方式。我國中小企業(yè)目前的現狀是固定資產比重偏低，說明我國中小企業(yè)中長期貸款融資較為困難。 (2)中小企業(yè)流動比率偏低。 流動比率衡量的是企業(yè)變現流動資產以償付流動負債的能力，反映的是短期融資能力。流動比率越高，企業(yè)能實現的資金需求量越大，二者成正比。中小企業(yè)的固定資產比率低于大型企業(yè)早氏；同時，中小企業(yè)本身的固定資產比率也遠遠低于其流動資產比率。中小企業(yè)融資主要以短期融資為主，相對于大型企業(yè)，中小企業(yè)的流動比率比大型企業(yè)要低，中小企業(yè)資產流動性可想而知，中小企業(yè)面臨很大的資金運轉不靈的風險。 (3)流動資產結構不合理。 在流動資產內部，各種流動資產的變現能力也是不同的，因而不同的流動資產構成，將影響整體流動資產的變現能力，企業(yè)流動資產的構成也可反映企業(yè)短期融資能力。流動資產結構主要是用應收賬款與存貨比來反映。根據調查顯示，我國中小企業(yè)的存貨與應收賬款之比比大型企業(yè)高，相對而言，中小企業(yè)的短期融資能力較弱。 二、中小企業(yè)融資建議 (1)拓寬間接融資渠道。銀行貸款陸檔散是世界各國間接融資的最主要渠道。建立為中小企業(yè)服務的金融機構，加強面向中小企業(yè)的金融體系建設。目前應著手作好以下工作：首先，重塑商業(yè)銀行的市場定位，將金融支持的重點轉向支持城市中小企業(yè)和當地經濟的發(fā)展，在城市商業(yè)銀行設立中小企業(yè)信貸部門，建立中小企業(yè)信用擔保制度。其次，嚴格按合作制原則規(guī)范農村信用合作社運作，積極推動鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)與農村信用社發(fā)展緊密型合作關系，以提高信用社對鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)的金融支持能力；改變現行貸款審批程序，建立適合中小企業(yè)的授信體制、政策和程序。再次，強化對國有商業(yè)銀行中小企業(yè)信貸部門的業(yè)務指導與檢查監(jiān)督，確保國有銀行對中小企業(yè)的支持力度；充分發(fā)揮國有商業(yè)銀行機構、網絡、人才、信息等方面的優(yōu)勢，建立中小企業(yè)信息庫，為中小企業(yè)提供行業(yè)分析、決策咨詢服務。最后，研究組建政策性中小企業(yè)專業(yè)銀行，協助中小企業(yè)改善財務結構，提高經營管理水平。 (2)建立公正、開放、多層次的資本市場。 發(fā)展多層次、多元化的資本市場，尤其是通過這些證券交易市場來擴大中小企業(yè)的融資渠道，能進一步加快中小企業(yè)的發(fā)展進程。一個完善的資本市場應能覆蓋不同發(fā)展規(guī)模的企業(yè)，滿足各類企業(yè)不同數量的融資要求和提供多樣化的融資方式，以促進國民經濟健康穩(wěn)定的發(fā)展，所以應該盡快建立一個多元化的資本市場以適應不同規(guī)模企業(yè)發(fā)展的融資要求。建立起成本較為低廉、準人標準較為寬松的二板市場與地方柜臺交易市場，允許有條件的中小企業(yè)，特別是中小高科技企業(yè)進入證券市場融資，將加速中小企業(yè)的發(fā)展。編輯： 陳金康

企業(yè)的融資能力影響企業(yè)償債能力嗎

影響

企業(yè)的融資能力也是償債能力強弱的標志

現金流量表中有一項是籌資活動產生的現金流量，這一部分資金來源于股或轎權融資或者債務融資。企業(yè)在需要擴大投入，或者資金緊張的時候，必然需要融資，融資能力的強弱也在一定程度上反映著企業(yè)償債能力的強弱，關鍵時候的融資能夠幫助企業(yè)再上一層樓，或者是幫助企業(yè)渡過難關。那么，從哪些方面判斷企業(yè)的融資能力強弱呢？

（1）企業(yè)的規(guī)模、實力、性質對企業(yè)融資能力強弱的影響很大。大型企業(yè)、實力強大、信譽衫亂肆良好的知名企業(yè)、上市公司等，融資能力一般比較強。上市公司和非上市公司的融資能力差距是巨大的，上市公司不僅僅更容易從銀行貸款，而且能夠比較容易地發(fā)行利率更低的長短期債券、可轉債，還可以通過股票增發(fā)、配股等股權形式融到陪凳大量資金，而非上市公司多數只能通過銀行貸款。

（2）對非上市公司來說，其已經通過銀行貸款的金額大小也會對企業(yè)再融資帶來影響，如果企業(yè)已經通過銀行貸了很多款，銀行給企業(yè)的授信額度用得差不多了，那么企業(yè)再通過銀行貸款，難度就很大了。而如果企業(yè)賬面上沒有貸款，那么其貸款的難度就相對小一些。銀行貸款的金額可以通過資產負債表的短期借款余額看到，也可以從現金流量表的“取得借款收到的現金”記錄里面查找，但還需結合報表附注來確認。

如何分析企業(yè)的融資能力

企業(yè)融資能力主要包括以下幾點

1.企業(yè)變現能力是否強大。企業(yè)融資能力的變現能力主要是我們的流動資產有企業(yè)的錢融資能力，有短期投資，有應收及預付、有存貨，這是一般的企業(yè)常見的一些項目。

2.企業(yè)賺錢能力。長線資產是生錢能力那么生錢能力主要有要么融資能力你對外的投資，作為長線那肯定是長投，無形資產和資固定資產都是未來才能變現的，打造未來收益的

3.企業(yè)融資能力。融資能力嫌肢檔主要是向誰融資融資能力？向銀行融資，短期借款，向供應商饑春融資應付賬款，向客戶融資預售賬款。

4.股東的實力。我們常見的報表項目上主要是實收資本或者股本，或者是叫做未分配利潤，那么芹亂一個是融資能力你原始投入的資金，后來會來股東追加的資本金。該部分資源是否充足。

融資能力指標有哪些?

用什么指標來衡量企業(yè)融資能力

籌資能力反映在償債能力槐察上，償債能力越好，說明企業(yè)的籌資能力也好。企業(yè)短期償債能力的衡量指標主要有流動比率、速動比率和現金流動負債比率三項?，F金流動負債比率越大，表明企業(yè)經營活動產生的現金凈流量越多，越能保障企業(yè)按期償還到期債務。但是，該指標也不是越大越好，指標過大表明企業(yè)流動資金利用不充分，獲利能力不強。長期償債能力，是指企業(yè)償還長期負債的能力。企業(yè)長期償債能力的衡量指標主要有資產負債率、產權比率鉛孫茄、或有負債比率、已獲利息倍數和帶息負債比率五項。

什么指標可以表示獲得融資的能力

資產負債率，固定資產、流動資產結構等。

企業(yè)琺資能力（Borrowing capacity ）是指在一定的經濟金融條件下，一個企業(yè)可能融通資金的規(guī)模大小。是持續(xù)獲取長期優(yōu)質資本的能力，要能多渠道、低成本融資，要能從國內、國外融資；

企業(yè)融資能力是企業(yè)快速發(fā)展的關鍵因素，融資能為企業(yè)創(chuàng)造更多的價值，然而只有企業(yè)在快速成長之后還能夠“安全著陸”的企業(yè)才是真正的融資贏家。

融資指標

內容

計算公式

參考指標

說明

短

期

償

債

能

力

分

析

1、流動比率=流動資產/流動負債

制造業(yè)：1.1～1.3,房地產：1.2家電：1.4～1.6,商業(yè)：1.6～1.65，酒店飲食：1.6～2,化工：1.2,貿易:1.6，食品工業(yè):1.7～2

原則上認為該指標≥2時，企業(yè)短期償債能力強，但要與應收帳款數額、存貨周轉速度結合起來一并考慮，要對擔保對象整個會計期間和不同會計期間的流動資產進行綜合分析。

2、速動比率=（流動資產-存貨）/流動負債

制造業(yè)：0.85～0.9,房地產：0.65家電：0.9～0.95,商業(yè)：0.45，酒店飲食：1.6～1.9,化工：0.9，貿易:0。8，食品工業(yè):1.5～1.8

通常認為速動比率為1較為合適，但要考慮擔保對象行業(yè)性質，應收帳款數額等因素；另外，要對擔保對象整個會計期間和不同會計期間的速動資產進行綜合分析

長期

償

債

能

力

分析

1資產負債率=負債總額/資產總額

工業(yè).0.7以下，商業(yè)0.8以下，進出口0.9以下，房地產0.7以下，貿易0.8以下

該比率越低，擔保的風險越小，擔保保障度越高。2、 產權比率=負債總額/所有者權益

≤5

該比率越低，表明擔保對象的長期償債能力越強，擔保人權益保障程度越高

3、 利息保障倍數=(利潤總額+財務費用)/財務費用

≥1

該比率越高，說明支付利息的能力越強；若低于1時，則意味著擔保對象無法保證利息償付

盈

利

能

力

分

析

1、銷售利潤率=利潤總額/銷售收入

工業(yè)5%以上，商貿5-10%房地產20%以上

該指標越高，表明取得同樣的產品銷售收入的產品銷售成本越低，應將擔保對象連續(xù)幾年的銷售利潤率進行比較，判斷發(fā)展趨勢

2、 營業(yè)利潤率=營業(yè)利潤/銷售收入

工業(yè)3%以上，商貿2～6%，房地產20%以上

該指標越高，表明擔保對象營業(yè)活動的盈利水平越高，應將擔保對象連續(xù)幾年的營業(yè)利潤率進行對比分析

3、 凈利潤率=凈利潤/銷售收入

工業(yè)1%以上，商貿2～5%

該指標越高，說明每元銷售收入取得的凈利潤越多，同樣要將連續(xù)幾年凈利潤率進行比較分析

4、成本費用利潤率=利潤總額/（主營業(yè)務成本+營業(yè)費用+管理費用+財務費用）

工業(yè)1.2%，商貿不低于3-6%

該指標越高，說明同樣的成本費用能取得更多的利潤額

營

運

能

力

分

析

1、總資產周轉率=

銷售收入/平均總資產

工業(yè)0.8～2次，商業(yè)1～3次，貿易4～6次，房地產0.5～1次

該指標越高，表明其全部資產經營效率好，取得的收入高。

2、應收帳款周轉率=

銷售收入/平均應收帳款

工業(yè)6～9次，商貿7.2～18次

該指標越高越好，可將計算出的指標與該企業(yè)前期、平均水平或其它類似企業(yè)進行比較。

4、 存貨周轉率=

銷售收入/平均存貨

工業(yè)3～4 ，商貿6～18次

該指標越高，表明存貨變現能力強，應具體分析行業(yè)因素，季節(jié)性生產的變化等情況,可對存貨的結構進行分析，如分別計算原材料周轉率、在產品周轉率，半成品周轉率等。

4、凈資產收益率=

凈利潤/所有者權益

高于銀行利率

該比率越高，表明擔保對象投資收益水凱蠢平越高，盈利水平越強，盈運能力越好。

應收賬款周轉天數＝360/應收賬款周轉率＝平均應收賬款×360天/銷售收入。 應收賬款周轉率=（賒銷凈額/應收賬款平均余額）=（銷售收入-現銷收入-銷售退回、折讓、折扣......

從一家公司的什么指標可以看出它需要融資？

流動資金

分析企業(yè)融資效率的方法有哪些

融資難長期以來一直是制約中小企業(yè)發(fā)展的瓶頸。造成這種狀況的原因是多方面的，而企業(yè)方面對融資工具了解甚少或利用不善，是其中的一個重要因素。盡管目前融資工具品種尚少，專門面向中小企業(yè)的更少，但在銀行貸款和上市以外，還是有一些成長中的新型工具可以利用。銀行貸款融資從銀行借款是企業(yè)最常用的融資渠道，但銀行有自己的風險控制原則，這是由銀行的業(yè)務性質決定的。對銀行來講，一般不愿冒太大的風險，因為借款對企業(yè)獲得的利潤沒有要求權，所以對風險大的企業(yè)或項目不愿借款，哪怕是有很高的預期利潤。相反，實力雄厚、收益或現金流穩(wěn)定的企業(yè)是銀行歡迎的貸款對象。因為這些特點，對于中小企業(yè)來說，銀行借款跟其他融資方式相比，主要不足在于：一是條件要求高，限制性條款多，手續(xù)復雜；二是借款期限相對較短，長期貸款較少；三是借款額度相對也小，通過銀行解決企業(yè)發(fā)展所需要的全部資金是比較難的，特別是在起步和創(chuàng)業(yè)階段的中小企業(yè)。對于中小企業(yè)來說，通過信用擔保的方式獲取銀行貸款是一種可行手段。信用擔保是一種介于銀行與企業(yè)之間的中介服務。由于擔保的介入，分散和化解了銀行貸款的風險，銀行資產的安全性得到保證，企業(yè)的貸款渠道也變得通暢起來。大多數信用擔保機構都實行會員制管理的形式，屬于公共服務性、行業(yè)自律性、自身非盈利性組織。會員企業(yè)向銀行借款時，可以由中小企業(yè)擔保機構予以擔保。另外，中小企業(yè)還可以向專門開展中介服務的擔保公司尋求擔保服務。在國家政策和有關部門的大力扶植下，信用擔保貸款將會成為中小企業(yè)另一條有效的融資之路。股權融資股票上市股權融資和股票上市對于投資者來說提供了一個完整的投入—退出機制。股權融資股票上市有不少選擇，可以在主板上市也可以在中小企業(yè)板塊，境外上市的選擇也有很多，當前已經有不少企業(yè)進行了比較成功的嘗試。對于中小企業(yè)來說，通過股權融資獲取風險投資已經有了不少的成功案例，在企業(yè)創(chuàng)業(yè)之初，或者在產品研發(fā)階段和市場進入前期急需資金之際，這是一條比較好的渠道。發(fā)行股票是一種資本金融資，投資者對企業(yè)利潤有要求權，但是所投資金不能收回，投資者所冒風險較大，因此要求的預期收益也比銀行高，從這個角度而言，股票融資的資金成本比銀行借款高。具體而言，發(fā)行股票的優(yōu)點是：所籌資金無到期日，沒有還本壓力；一次籌資金額大；用款限制相對較松；有利于提高企業(yè)的知名度，為企業(yè)帶來良好聲譽；有利于幫助企業(yè)建立規(guī)范的現代企業(yè)制度。對于那些潛力巨大，但風險也很大的科技型企業(yè)，通過發(fā)行股票融資，是加快企業(yè)發(fā)展的一條有效途徑。但股票上市也有不利之處：首先是上市的條件要求更高，上市門檻較高，絕大部分中小企業(yè)難以滿足上市條件；第二是上市時間跨度長，競爭激烈，無法滿足企業(yè)緊迫的融資需求；三是企業(yè)要負擔較高的信息公開成本，各種信息公開的要求可能會暴露商業(yè)秘密；四是企業(yè)上市融資必須以出讓部分股權作為代價，分散企業(yè)控制權，并出讓較高的利潤收益。從這個角度講，企業(yè)上市成本是比較高的。希望通過上市發(fā)行股票融資的企業(yè)必須滿足上市條件，而選擇不同的上市地點，需要滿足的條件也有差異，但一般而言，擁有良好的發(fā)展前景是成功融資的關鍵。融資租賃融資租賃是一種集信貸、貿易、租賃于一體，以租賃物件的所有權與使用權相分離為特征的新型融資方式。出租人根據承租人選定的租賃設備和供應廠商，以對承租人提供資金融通為目的而購買該設備，承租人通過與出租人簽訂金融租賃合同，以支付租金為代價，而獲得該設備的長期使用權。對承租人而言，采用金融租賃方式，通過融物的方式實現融資目的，從而緩解了固定投資的資金壓力。另外......

如何從公司財務報表中分析出融資情況，需要計算哪些財務指標？ 20分

資產負債表中的 短期借款 長期借款 一般是向銀行融資，還有應付債券是發(fā)債融資

利潤表項目的財務費用里面有融資利息支出

現金流量表里面融資活動現金流量里面有關于融資的現金流

一般分析 資金成本 就是利息支出/借款 還可以分析資產負債率等償債能力的指標

試分析說明融資前分析和融資后分析的主要區(qū)別

融資前分析和融資后分析的主要區(qū)別：

（1）融資前分析：是在考慮融資方案前就可以開始進行的財務分析，即不考慮債務融資條件下進行的財務分析。融資前分析只進行盈利能力分析，并以投資現金流盯分析為主要手段。

（2）融資后分析：是比選融資方案，進行融資決策和投資者最終決定出資的依據?？尚行匝芯侩A段必須進行融資后分析，但只是階段性的。

（3）融資前分析只進行盈利能力分析，并以項目投資折現現金流量分析為主，計算項目投資內部收益率和凈現值指標，也可計算投資回收期指標(靜態(tài))。融資后分析主要是針對項目資本金折現現金流量和投資各方折現現金流量進行分析，既包括盈利能力分析，又包括償債能力分析和財務生存能力分析等內容。

什么是長期負債能力？反映企業(yè)長期負債能力的指標有哪些？

償債能力是指清償各種到期債務的承受能力或保障程度。按照債務償付期限（通常以一年為限）的不同，企業(yè)的償債能力可分為短期償債能力和長期償債能力。短期償債能力是指企業(yè)流動資產對流動負債及時足額償還的保證程度，它反映企業(yè)當前償付日常到期債務的財務實力。長期償債能力是企業(yè)支付長期債務的能力，它與企業(yè)的盈利能力、資金結構有十分密切的關系。主要選取流動比率、速動比率、資產負債率、已獲利息倍數作為反映償債能力的指標。

流動比率是流動資產除以流動負債的比率，其計算公式：流動比率＝流動資產÷流動負債。它的高低反映企業(yè)承受流動資產貶值能力和中期、短期償還債務的能力。該比率的高低應恰當合理，過低說明企業(yè)償還債務能力不夠，過高說明貨幣資金閑置或資金占用過多，對企業(yè)來說都不利。一般認為流動比率在1.5以上為優(yōu)良，1.5～1為普通，1以下為不良。

速動比率是流動比率進化而來的，是從流動資產中扣除存貨部分，再除以流動負債的比值。其計算公式：速動比率＝（流動資產－存貨）÷流動負債。對債權人而言，速動比率越高，說明企業(yè)短期償還債務能力越強。一般認為速動比率在0.75以上為優(yōu)良，0.75～0.5為普通，0.5以下為不良。

資產負債率（又叫負債率）是指企業(yè)在一定生產經營期間負債總額與全部資產的比率。用于衡量企業(yè)利用債權人提供資金進行經營活動的能力，以及反映債權人發(fā)放貸款的安全程度。其計算公式：資產負債率（%）＝負債總額÷全部資產總額×100%。比率越小，表明企業(yè)的長期償債能力越強。

已獲利息倍數又稱利息保證系數，是企業(yè)納稅付息前凈收益與年付息額之比。其計算公式：已獲利息倍數=息稅前利潤÷利息費用。該指標反映的是從所借債務中獲得的收益為所需支付債務利息的多少倍。該指標越高，反映企業(yè)的長期償還債務能力越強。一般認為，當該指標在3或4以上時，企業(yè)的付息能力就有保證。

哪些財務指標可以反映公司的償債能力?

1.短期償債能力指標主要是流動比率速動比率現金比率. 2.長期償債能力指標有: 資產負債比率(又稱負債比率舉債經營比率負債經營比率) 負債與所有者權益比率(產權比率) 利息保障倍數(已獲利息倍數)

什么指標反映籌資能力

籌資能力反映在償債能力上，償債能力越好，說明企業(yè)的籌資能力也好。企業(yè)短期償債能力的衡量指標主要有流動比率、速動比率和現金流動負債比率三項?，F金流動負債比率越大，表明企業(yè)經營活動產生的現金凈流量越多，越能保障企業(yè)按期償還到期債務。但是，該指標也不是越大越好，指標過大表明企業(yè)流動資金利用不充分，獲利能力不強。長期償債能力，是指企業(yè)償還長期負債的能力。企業(yè)長期償債能力的衡量指標主要有資產負債率、產權比率、或有負債比率、已獲利息倍數和帶息負債比率五項。

企業(yè)融資方式有哪些，如何提高融資能力

主要是債務性融資和權益性融資

而債務融資又包括：銀悉仔櫻行定期貸款、融資租賃等。權益融資包括：風睜叢險投資、合伙

如何提高融資能力主要有以下幾點：

結合企業(yè)生命周期，提高企業(yè)融資能力

適當增資

合理管理資產 提高總資產周轉率

及時盤戚宏活資產，提高銷售收入

——望采納，恩美路演

融資能力的介紹就聊到這里吧，感謝你花時間閱讀本站內容，更多關于融資能力不足、融資能力的信息別忘了在本站進行查找喔。

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