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企業(yè)銀行銀行賬戶有哪幾種(介紹銀行賬戶的四種類型)

日期:2023-03-17 15:09:55      點(diǎn)擊:

企業(yè)銀行銀行賬戶有哪幾種類型?

以銀行賬戶用途來(lái)分類,企業(yè)能開(kāi)設(shè)銀行賬戶有四種類型。

第一種:臨時(shí)存款賬戶:如名所述,有明確的有效期,主要用于企業(yè)臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的結(jié)算。

第二種:基本存款賬戶,也就是我們平時(shí)所說(shuō)的企業(yè)基本戶,主要用戶企業(yè)平時(shí)的轉(zhuǎn)賬、結(jié)算和現(xiàn)金收付。

第三種:專用存款賬戶,作用就是轉(zhuǎn)款轉(zhuǎn)用,公司要開(kāi)設(shè)這個(gè)賬戶,需要提供相關(guān)部門的批文或證明。

第四種:一般存款賬戶,也稱為企業(yè)一般戶,企業(yè)的一些結(jié)算需要經(jīng)過(guò)一般戶,如基本戶意外的銀行有借款的,或者為了獲得基本戶以外的銀行特殊服務(wù)(結(jié)算速度快、業(yè)務(wù)范圍廣、規(guī)避同一家銀行的風(fēng)險(xiǎn)等等)。

需要注意的是:

1. 一個(gè)企業(yè)只能有一個(gè)基本戶,在開(kāi)了基本戶的基礎(chǔ)上才可以開(kāi)立多個(gè)一般戶(類似于電話卡的主卡和副卡的關(guān)系),開(kāi)立時(shí)需提供相關(guān)的依據(jù)、文件;通過(guò)基本戶的每筆核算業(yè)務(wù),企業(yè)都要詳細(xì)記錄;

2. 以上四類銀行賬戶中,只有一般戶不得辦理現(xiàn)金提取業(yè)務(wù)。在實(shí)際工作中,如果企業(yè)確實(shí)急需從一般戶支出現(xiàn)金的,可以填開(kāi)轉(zhuǎn)賬支票轉(zhuǎn)到個(gè)人戶,再通過(guò)個(gè)人戶提取現(xiàn)金。專用存款賬戶能否支取現(xiàn)金要視情況而定。

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